На етапі відкриття рахунку особи або ФОП, клієнту присвоять одну з трьох категорій ризику.
Банки найближчими днями мають намір зробити більш жорсткими обмеження переказів з картки на картку і готують нові перевірки для ФОПів.
Як пише Forbes, сім великих банків готують спільний меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Згідно з документом, сума, яку можна буде переказувати, становитиме не більше ніж 100 тис. грн з одного рахунку, а для ризикованих клієнтів — удвічі менше.
На етапі відкриття рахунку особи або ФОП, клієнту присвоять одну з трьох категорій ризику. При низькому і середньому рівнях ризику клієнти матимуть з боку банку спрощені заходи перевірки: без обов’язкового підтвердження доходів.
Також створять централізований реєстр сумнівних клієнтів, яких назвуть дропи.
Інші фінансові новини
2 грудня стало відомо, що в Україні планують запустити електронну гривню. З її введенням платежі будуть швидшими та дешевшими, також це може сприяти зменшенню цін через відсутність витрат на банківське обслуговування, сказав економіст Олег Пендзин.
За даними НБУ, е-гривня — це електронна форма грошової одиниці України, емітентом якої є Національний банк. Ключове призначення е-гривні, на думку регулятора, — ефективно виконувати всі функції грошей, доповнюючи готівкову та безготівкову форми гривні.
